Bist du stolzer Besitzer einer selbstgenutzten Eigentumswohnung? Dann bist du sicherlich auch daran interessiert, wie du steuerliche Vorteile daraus ziehen kannst. In diesem Artikel zeigen wir dir, welche Möglichkeiten es gibt, deine selbstgenutzte Eigentumswohnung steuerlich abzusetzen und so bares Geld zu sparen.
Denn wer möchte nicht gerne das Maximum aus seiner Immobilie herausholen? Ob du nun Homeoffice betreibst, Renovierungen durchführst oder Handwerkerleistungen in Anspruch nimmst – es gibt zahlreiche Posten, die du bei deiner Steuererklärung geltend machen kannst. Also bleib dran und erfahre, wie du von den Steuervorteilen profitieren kannst.
Wusstest du übrigens, dass du auch ein Arbeitszimmer in deiner selbstgenutzten Eigentumswohnung steuerlich absetzen kannst? Klingt interessant, oder? Dann lies weiter und entdecke, wie du deine Steuerlast senken kannst.
Möchtest du wissen, wie du deine selbstgenutzte Eigentumswohnung steuer absetzen kannst? Dann bist du hier genau richtig!
Das musst du wissen: Die zentralen Infos im Überblick
- Möglichkeiten, eine selbstgenutzte Eigentumswohnung steuerlich abzusetzen
- Homeoffice und besondere finanzielle Belastungen
- Versicherungen und andere Posten für die Steuererklärung ###
- Was Sie bei einer selbst genutzten Eigentumswohnung steuerlich absetzen können
- Absetzbare Kosten für Renovierungen und Modernisierungen
- Wohnungseigentümergemeinschaft: Wie lassen sich Steuern sparen? ###
- Handwerkerleistungen von der Steuer absetzen – Das ist zu beachten
- Oft vergessen: Steuern sparen durch ein Arbeitszimmer in der Eigentumswohnung
- Von der Steuer absetzbare Posten und ihre Grenzen ###
Homeoffice und besondere finanzielle Belastungen
Immer mehr Menschen arbeiten von zu Hause aus. Gerade während der Lockdowns in der Pandemie hat sich das Homeoffice fest in unseren Arbeitsalltag integriert. Aber wusstest du, dass du bestimmte Kosten, die im Zusammenhang mit dem Homeoffice entstehen, von der Steuer absetzen kannst?
Zum Beispiel kannst du die Ausgaben für Büromaterial und technische Geräte von der Steuer abziehen . Das bedeutet, dass du die Kosten für Druckerpatronen, Papier oder einen neuen Computer von deinem zu versteuernden Einkommen absetzen kannst. Auch die Einrichtung eines ergonomischen Arbeitsplatzes kann von der Steuer abgesetzt werden.
Wenn du also einen höhenverstellbaren Schreibtisch, einen ergonomischen Stuhl oder ähnliches für dein Homeoffice kaufst, kannst du diese Kosten von der Steuer absetzen. Ein weiterer Punkt, den du bei der Steuererklärung beachten solltest, sind die Fahrtkosten im Zusammenhang mit dem Homeoffice. Wenn du zum Beispiel regelmäßig zu Meetings oder Schulungen fahren musst, die im Rahmen deiner Tätigkeit im Homeoffice stattfinden, kannst du die entstandenen Fahrtkosten von der Steuer absetzen.
Es lohnt sich also, genauer hinzuschauen und die Möglichkeiten der steuerlichen Absetzbarkeit im Homeoffice zu nutzen. Dadurch kannst du nicht nur deine Arbeit effizienter gestalten, sondern auch deine finanzielle Belastung verringern .
Versicherungen und andere Posten für die Steuererklärung
Steuerersparnis durch Versicherungen und Ausgaben Besitzt du eine Eigentumswohnung , gibt es Kosten, die du in der Steuererklärung angeben kannst. Dazu gehören Versicherungsbeiträge wie Hausrat, Wohngebäude und Rechtsschutz für Eigentümergemeinschaften. Reparaturen und Instandhaltungen sind ebenfalls absetzbar, egal ob du einen Handwerker beauftragst oder selbst renovierst.
Auch die Verwaltungskosten der Wohnungseigentümergemeinschaft , wie Hausverwaltung, Hausmeister und Kontoführungsgebühren, werden oft vergessen. Diese Ausgaben können von der Steuer abgesetzt werden und sollten nicht vernachlässigt werden. Durch die Berücksichtigung aller relevanten Kosten kannst du Steuern sparen und deine finanzielle Belastung reduzieren .
Wenn du dich über den Lebenszyklus einer Immobilie informieren möchtest, findest du alle wichtigen Informationen in unserem Artikel “Lebenszyklus Immobilie” .
Möchtest du wissen, wie du deine selbstgenutzte Eigentumswohnung steuerlich absetzen kannst? In diesem Video erfährst du einen unbekannten STEUER-TRICK, der speziell für Eigenheimbesitzer interessant ist. Lass dich von Steuerberater Robert Kaber beraten.
Absetzbare Kosten für Renovierungen und Modernisierungen
Du besitzt eine Eigentumswohnung und möchtest Renovierungs- und Modernisierungskosten steuerlich absetzen ? Hier sind einige Optionen :
1. Nutze staatliche Förderprogramme , um energetische Sanierungen durchzuführen. Du kannst beispielsweise Fenster austauschen oder Wände und Dächer dämmen, um die Energieeffizienz deiner Wohnung zu verbessern.
2. Führe barrierefreie Umbauten durch, um dein Badezimmer rollstuhlgerecht zu gestalten oder einen Treppenlift einzubauen. Diese Kosten können steuerlich berücksichtigt werden.
3. Rüste deine Wohnung mit Smart-Home-Technologien aus, wie einem sprachgesteuerten Heizsystem oder automatischer Beleuchtung. Auch diese Ausgaben können steuerlich abgesetzt werden. Vergiss nicht, alle Belege und Rechnungen aufzubewahren und konsultiere einen Steuerberater, um sicherzustellen, dass du alle Möglichkeiten zur steuerlichen Absetzbarkeit voll ausschöpfst.
So sparst du Geld und wertest gleichzeitig deine Wohnung auf .
So kannst du Steuern sparen mit deiner selbstgenutzten Eigentumswohnung
- Mit einer selbstgenutzten Eigentumswohnung können verschiedene Kosten steuerlich abgesetzt werden.
- Wer sein Homeoffice in der Eigentumswohnung einrichtet, kann einen Teil der Miete oder der Nebenkosten als Betriebsausgaben geltend machen.
- Auch besondere finanzielle Belastungen, wie zum Beispiel hohe Zinsen für ein Baudarlehen, können steuerlich berücksichtigt werden.
- Versicherungen, wie die Gebäudeversicherung oder die Haftpflichtversicherung, können ebenfalls in der Steuererklärung angegeben werden.
- Renovierungs- und Modernisierungskosten können als Handwerkerleistungen abgesetzt werden, wenn sie nach dem Kauf der Eigentumswohnung angefallen sind.
- Bei einer Wohnungseigentümergemeinschaft können gemeinsame Kosten, wie zum Beispiel die Hausverwaltung oder Instandhaltungsmaßnahmen, steuerlich abgesetzt werden.
Wohnungseigentümergemeinschaft: Wie lassen sich Steuern sparen?
Wohnungseigentümergemeinschaften haben verschiedene Wege, um Steuern zu sparen. Eine Möglichkeit besteht darin, gemeinsam Dienstleistungen und Materialien zu erwerben. Dadurch können Kosten gesenkt werden, da Mengenrabatte und günstigere Preise genutzt werden können.
Ein weiterer Punkt ist die Möglichkeit, gemeinsame Renovierungen und Reparaturen steuerlich abzusetzen . Es ist wichtig, alle Ausgaben und Rechnungen genau zu dokumentieren, um sie bei der Steuererklärung anzugeben. Zusätzlich können auch Kosten für gemeinsam genutzte Räume wie Waschräume oder Fahrradkeller steuerlich berücksichtigt werden.
Diese Maßnahmen ermöglichen es Wohnungseigentümergemeinschaften , Steuern zu sparen und ihre finanzielle Belastung zu verringern.
Kostenübersicht: Tabelle der durchgeführten Arbeiten und absetzbaren Kosten
| Kategorie der Kosten | Beschreibung der ausgeführten Arbeiten | Betrag der Kosten | Zeitpunkt der Durchführung der Arbeiten | Steuerliche Absetzbarkeit | Notwendige Nachweise oder Belege |
|---|---|---|---|---|---|
| Renovierung | Malerarbeiten im Wohnzimmer | 1500 Euro | Juni 2021 | teilweise absetzbar | Rechnungen |
| Modernisierung | Austausch von Fenstern | 5000 Euro | April 2021 | vollständig absetzbar | Rechnungen, Handwerkerleistungen |
| Instandhaltung | Badsanierung | 8000 Euro | Januar 2021 | teilweise absetzbar | Rechnungen, Handwerkerleistungen |
1/4 Handwerkerleistungen von der Steuer absetzen – Das ist zu beachten
Steuerliche Vorteile mit Handwerkerleistungen – Das solltest du wissen Wenn du Handwerkerleistungen in Anspruch nimmst, besteht die Möglichkeit, Steuern zu sparen. Aber es gibt bestimmte Bedingungen, die erfüllt sein müssen. Die Arbeiten müssen in deiner selbstgenutzten Eigentumswohnung durchgeführt werden.
Für vermietete Eigentumswohnungen sind Handwerkerleistungen nicht absetzbar . Um sicherzustellen, dass du die Steuer absetzen kannst, musst du alle relevanten Dokumente und Nachweise sammeln. Dazu gehören Rechnungen , Zahlungsbelege und detaillierte Handwerkerrechnungen .
Für Handwerkerleistungen in vermieteten Eigentumswohnungen gelten spezielle Regeln. Die Kosten können entweder als Werbungskosten oder als Kosten der Vermietung und Verpachtung geltend gemacht werden. Es ist ratsam, sich von einem Steuerberater oder Fachmann beraten zu lassen, um die Steuervorteile optimal nutzen zu können.
Beachte diese Voraussetzungen und Regeln , um Handwerkerleistungen von der Steuer abzusetzen. Mit einer gründlichen Dokumentation und Einhaltung der Bestimmungen kannst du möglicherweise Steuervorteile erzielen und Geld sparen.
Steuerliche Absetzbarkeit von Kosten für eine selbstgenutzte Eigentumswohnung
- Prüfe, ob du Kosten für dein Homeoffice absetzen kannst. Dazu gehören beispielsweise Miete, Strom oder Internet. Halte die entsprechenden Belege bereit.
- Überprüfe, ob du finanzielle Belastungen wie Scheidungskosten oder Unterhaltszahlungen steuerlich geltend machen kannst. Sammle alle relevanten Belege und Dokumente.
- Prüfe Versicherungsbeiträge wie Haftpflichtversicherung, Gebäudeversicherung oder private Krankenversicherung auf ihre Absetzbarkeit. Füge die entsprechenden Nachweise deiner Steuererklärung hinzu.
2/4 Oft vergessen: Steuern sparen durch ein Arbeitszimmer in der Eigentumswohnung
Dein Arbeitszimmer in der Eigentumswohnung ist ein wahrer Schatz, wenn es um Steuereinsparungen geht. Durch eine Renovierung kannst du die Kosten steuerlich absetzen. Sogar die laufenden Betriebskosten wie Miete und Nebenkosten können als Werbungskosten geltend gemacht werden.
Achte jedoch darauf, dass Handwerkerleistungen nur absetzbar sind, wenn sie direkt dem Arbeitszimmer zugutekommen. Nutze diese Möglichkeiten, um deine Steuerlast zu verringern und mehr Geld in der Tasche zu behalten.
Wusstest du, dass du bei einer selbstgenutzten Eigentumswohnung auch die Kosten für die Reinigung des Treppenhauses und des Aufzugs von der Steuer absetzen kannst?
3/4 Von der Steuer absetzbare Posten und ihre Grenzen
Die steuerliche Absetzbarkeit von energetischer Gebäudemodernisierung ist eine wahre Goldgrube für Eigentümer, die nicht nur die Umwelt schützen, sondern auch ihre Steuern senken wollen. Mit Maßnahmen wie Wärmedämmung, Solarenergie und effizienten Heizungssystemen kann der Energieverbrauch drastisch gesenkt werden. Und das Beste daran?
Die Kosten für diese Modernisierungen können bei der Steuererklärung geltend gemacht werden. Doch Vorsicht ist geboten, denn es gibt Grenzen , die beachtet werden müssen. Die steuerliche Absetzbarkeit ist auf bestimmte Höchstbeträge begrenzt und die Modernisierungsmaßnahmen müssen bestimmte technische Anforderungen erfüllen.
Auch bei Instandhaltungskosten gibt es Einschränkungen. Kleine Reparaturen und regelmäßige Wartungsarbeiten können in der Regel abgesetzt werden, größere Modernisierungs- und Renovierungsmaßnahmen hingegen nicht sofort in voller Höhe. Diese müssen über einen längeren Zeitraum abgeschrieben werden.
Für Schönheitsreparaturen gelten wiederum besondere Regelungen. Hier müssen die Kosten über die Nutzungsdauer des Gebäudes abgeschrieben werden. Um das Beste aus den Absetzungsmöglichkeiten herauszuholen, ist es unerlässlich, sich über die genauen steuerlichen Regelungen und Grenzen zu informieren.
Eine professionelle Beratung durch einen Steuerexperten kann dabei äußerst hilfreich sein .
Falls du wissen möchtest, wie du Steuern beim Verkauf deiner Eigentumswohnung sparen kannst, schau dir unbedingt unseren Artikel “Eigentumswohnung verkaufen – Steuern” an.
Überlegst du, eine Eigentumswohnung in einer Seniorenresidenz zu kaufen? Dann findest du in unserem Artikel “Eigentumswohnung in Seniorenresidenz kaufen” hilfreiche Informationen und Tipps, die dir bei deiner Entscheidung weiterhelfen können.
4/4 Fazit zum Text
In diesem Artikel haben wir dir gezeigt, wie du deine selbstgenutzte Eigentumswohnung steuerlich absetzen kannst. Wir haben verschiedene Möglichkeiten aufgezeigt, wie du beispielsweise durch das Homeoffice oder besondere finanzielle Belastungen Steuern sparen kannst. Zudem haben wir erläutert, welche Kosten für Renovierungen und Modernisierungen absetzbar sind und wie du durch eine Wohnungseigentümergemeinschaft Steuern sparen kannst.
Auch das Absetzen von Handwerkerleistungen und Arbeitszimmern in der Eigentumswohnung haben wir behandelt. Es ist wichtig, sich darüber bewusst zu sein, dass es Grenzen bei den von der Steuer absetzbaren Posten gibt. Mit diesem Wissen kannst du nun gezielt deine Steuererklärung für deine selbstgenutzte Eigentumswohnung optimieren.
Wenn dich weitere steuerliche Themen interessieren, empfehlen wir dir, unsere anderen Artikel zu lesen, in denen wir weitere Möglichkeiten und Tipps zur Steuerersparnis vorstellen.
FAQ
Was kann man bei einer selbstgenutzten Eigentumswohnung steuerlich absetzen?
Hey du! Hier sind einige Ausgaben, die du für deine selbstgenutzte Immobilie geltend machen kannst. Dazu gehören Arbeiten an der Fassade oder am Dach, Reparaturen oder der Austausch von Fenstern und Türen, die Wartung oder der Austausch von Heizungsanlagen, die Modernisierung von Küche und Badezimmer sowie die Reparatur von Haushaltsgegenständen wie z.B. der Waschmaschine.
Kann man selbstgenutzte Immobilie abschreiben?
Wenn du deine Immobilie sowohl selbst nutzt als auch vermietest, kannst du den Teil, der zur Abschreibung berechtigt ist, nicht abschreiben. Es ist wichtig, den abschreibungsfähigen Teil und den selbstgenutzten Anteil der Gesamtfläche zu ermitteln.
Was kann Eigentümer absetzen?
Hier sind 16 Punkte, die dir zeigen, was Vermieter alles absetzen können: 1. Anschaffungskosten für Haus oder Wohnung. 2. Grundsteuer. 3. Zinsen. 4. Kontoführung. 5. Maklergebühren. 6. Werbung. 7. Bürokosten. 8. Hausnebenkosten. Zusätzlich können Vermieter noch weitere Kosten absetzen.
Was sind Werbungskosten bei Eigentumswohnung?
Heizung, Wassergeld, Müllabfuhr, Kanalisation, Straßenreinigung, Schornsteinfeger und Hausverwalter sind Werbungskosten für vermietete Objekte. Wenn diese Kosten auf die Mieter umgelegt werden, gelten die Umlagen als Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung.
